Forex Construindo Um Portfolio




Forex Construindo Um PortfólioDiversificando sua carteira com moedas estrangeiras Atualizado em 22 de abril de 2016 as 9h49. A diversificacao de carteira consiste em uma estrategia de investimento que, basicamente, espalha riscos entre diversos tipos de investimentos. A ideia por tras desta estrategia tem a ver com o fato de que, se voce realizar todos os seus investimentos em titulos similares, como acoes e titulos em sua moeda local, sua carteira refletira o desempenho desses apenas dois mercados. No entanto, se ambos os mercados sofrem de uma desaceleracao, tambem o valor das suas carteiras, uma vez que nenhum investimento de hedge foi feito. Diversificacao de moeda Em alternativa, considere o impacto da diversificacao monetaria se uma parcela da carteira tivesse sido investida em ativos denominados em moeda estrangeira, por exemplo, por exemplo, francos suicos. Neste caso, o desempenho da moeda suica e do seu mercado de ativos em relacao a sua moeda e mercados locais pode ter, pelo menos, parcialmente compensado as perdas de portfolio que foram realizadas no mercado de acoes e titulos local. Diversificacao Tradicional de Carteiras Tradicionalmente, os investidores usam uma combinacao de acoes e titulos em seu portfolio para fins de diversificacao como parte de seu processo de gerenciamento de dinheiro. Isso geralmente e feito para se proteger contra uma desaceleracao nas condicoes economicas com os instrumentos de divida que continuam pagando juros quando as acoes se depreciam devido a uma economia em desaceleracao. No entanto, a queda dessa estrategia vem se as condicoes economicas piorarem e a inflacao comeca a corroer o valor da moeda. Nesse caso, os juros sobre obrigacoes nao compensarao suficientemente a perda de capital nos investimentos em acoes. Mesmo os investimentos imobiliarios poderiam ir para o sul, como foi visto recentemente apos o fiasco de hipotecas sub-prime atingiu o mercado imobiliario americano duro. Adicionando uma moeda estrangeira a carteira Enquanto a negociacao de moeda esta muito longe de investir, adicionar um componente de cambio a uma carteira ao investir em ativos denominados em moeda estrangeira pode ser algo a considerar no ambiente financeiro mundial de hoje. Dependendo dos objetivos do investidor, os ativos em varias moedas diferentes poderiam ser adicionados a carteira para agregar diversificacao e saldo. Como outra opcao, se todos os investimentos de ativos precisassem estar em investimentos denominados em dolares americanos, a parcela em dinheiro da carteira poderia ser trocada pelo menos parcialmente por uma moeda diferente, talvez com uma taxa de juros mais alta. As moedas tambem podem ser consideradas como um investimento no estoque de uma nacao. Um pais que esta experimentando crescimento e abundancia na maioria dos casos tem uma moeda forte, enquanto um pais que e marginal economicamente tendera a ter uma moeda mais fraca. Quais moedas serao consideradas com as taxas de juros dos EUA atualmente em niveis historicos particularmente baixos perto de zero, isso torna bastante atraente a retencao de saldos de caixa do dolar norte-americano. Como resultado, um investidor pode estar inclinado a trocar alguns dolares americanos por dolares australianos. A Australia tem taxas de juros em torno de quatro e meio por cento e, portanto, a moeda dos EUA trocada pela moeda australiana efetivamente cobriria apenas sob o interesse de quatro e meio por cento nos fundos trocados. Outras formas de diversificar uma carteira usando o mercado de cambio seria alocar uma parte da carteira para uma moeda de commodities. Isso efetivamente protegera o risco de inflacao em certo grau, especialmente se a moeda de commodities for de um pais produtor de petroleo, como o Canada ou um exportador de ouro como a Australia. A Australia, o Canada e ate mesmo os dolares de Nova Zelandia sao considerados moedas de commodities, e suas economias tambem estao se expandindo ha algum tempo, enquanto as economias dos Estados Unidos, Japao e Europa permanecem bastante lentas. Investir em ativos ou em dinheiro detido em algumas dessas moedas tambem poderia ser benefico para conseguir um portfolio mais diversificado. Embora uma parte do seu portfolio em moeda estrangeira possa nao parecer um investimento solido, dada a possibilidade de flutuacoes da taxa de cambio, esses movimentos tambem podem beneficiar seu portfolio. Alem disso, embora a inflacao tenha tido um impacto sobre o valor do dinheiro globalmente, ter uma posicao de moeda bem escolhida em sua carteira de investimentos tambem poderia fornecer um retorno consideravel ao seu investimento ao longo do tempo. Declaracao de risco: a negociacao de cambio na margem comporta um alto nivel de risco e pode nao ser adequada para todos os investidores. Existe a possibilidade de perder mais do que o seu deposito inicial. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra voce, bem como para voce. Construir uma carteira de ETF Todo o crescimento do setor de fundos negociados em bolsa (ETF) foi notavel apos sua introducao em massa no inicio dos anos 2000, e o numero de ETF continua Para expandir todos os anos. O surgimento do veiculo de investimento foi otimo para os investidores, ja que novas oportunidades de baixo custo estao disponiveis para quase todas as classes de ativos do mercado. No entanto, por outro lado, os investidores agora devem lidar com peneirar mais de 4.300 ETFs atualmente disponiveis, e esta pode ser uma tarefa extremamente assustadora para o investidor do fim de semana. O restante do artigo ira ajuda-lo a entender os fundamentos dos ETFs e dar-lhe uma visao de como voce pode construir seu proprio portfolio de ETF completo (veja tambem: Tutoriais de fundos com taxas de cambio). Beneficios de uma carteira de ETF A melhor razao pelo qual um investidor consideraria um ETF em uma acao e a diversificacao instantanea. Por exemplo, a compra de um ETF que rastreia um indice de servicos financeiros dara a propriedade do investidor em uma cesta de acoes financeiras versus em uma unica empresa. Como o velho cliche vai, voce nao quer colocar todos os seus ovos em uma cesta. Como tal, um ETF pode se proteger contra a volatilidade para um ponto, mesmo certas acoes dentro da ETF caem. A remocao do risco especifico da empresa e o principal fator para a maioria dos investidores. A diferenca entre ETFs e fundos mutuos se resume a custos e transparencia. As taxas de administracao sao tipicamente menores para ETFs versus fundos de investimento comparaveis. Alem disso, a maioria dos ETFs sao gerenciados passivamente. Menos de 1 do total de ativos da ETF em 2015 estava vinculado a gestao ativa. Os fundos mutuos, no entanto, sao mais frequentemente gerenciados ativamente. Como os fundos gerenciados ativamente geralmente nao superam o desempenho dos indices, os ETFs, sem duvida, fazem uma alternativa melhor aos fundos de investimento gerenciados ativamente e de alto custo. Outro beneficio e a exposicao que um ETF pode dar a um portfolio para classes alternativas de ativos, como commodities e moedas. Os investidores agora podem jogar o mercado de futuros, bem como o mercado de divisas com ETFs que comercializam, assim como acoes individuais (veja tambem: Investimento do Fundo Negociado de Cambio (ETF)). Escolhendo o direito ETF Ao determinar qual ETF e o melhor para seu portfolio, existem alguns fatores que devem ser considerados. Embora a maioria das taxas em ETFs seja baixa, havera diferencas entre ETFs comparaveis ??e deve ser um fator na decisao final. Quase igualmente importante e a composicao do ETF. O nome sozinho nao e informacao suficiente para basear uma decisao. Diversos ETFs sao constituidos por estoques relacionados a agua. No entanto, quando as principais participacoes de cada uma sao analisadas, e claro que cada ETF possui uma abordagem diferente ao acessar o setor de nicho porque os estoques que compoem o ETF sao muito diferentes uns dos outros. Por exemplo, um ETF pode ser composto por servicos de agua e o concorrente tera estoque de infra-estrutura como as principais exploracoes. O foco muito diferente resultara em retornos variaveis. Claro, o desempenho passado nem sempre e indicativo de desempenho futuro. No entanto, e importante comparar a forma como os ETFs semelhantes se realizaram um contra o outro. Outros fatores menos importantes a considerar sao o valor dos ativos que o ETF tem sob gestao, o volume medio diario e o spread da ETF. O valor dos ativos sob gestao e importante porque um ETF com baixos niveis pode estar em perigo de fechamento, uma situacao que os investidores querem evitar. O volume diario medio poderia ser uma questao quando comprar grandes quantidades de acoes, porque movera o spread da bidask. Finalmente, uma ampla distribuicao de bidask e outra exibicao de baixa liquidez. E sera mais caro para os investidores (Veja tambem: Os Fundamentos da Proposta - Pergunte Spread) Construindo a Carteira ETF O primeiro passo na construcao do portfolio de ETF e garantir que todas as classes de ativos sejam incluidas para criar diversificacao. Tem uma sugestao de como um investidor pode construir um portfolio ETF, concentrando-se em tres areas. 1. A primeira area e ETFs sectoriais que se concentram em campos especificos, como financeira ou de saude. Os investidores devem escolher ate tres ETFs diferentes, de preferencia de diferentes setores e nao correlacionados. Por exemplo, escolher um ETF biotecnologico e um ETF de dispositivo medico nao seria uma diversificacao real. A tomada de decisao para os ETFs do setor deve basear-se em fundamentais (avaliacao dos setores), tecnicas e perspectivas. 2. A segunda area e ETF internacional que cobre todas as regioes de mercados emergentes para mercados desenvolvidos. O ETF pode rastrear um indice que investe em um unico pais, e. China, ou poderia investir em uma regiao inteira, e. America latina. Semelhante aos ETFs do setor, a escolha pode ser baseada em fundamentais e tecnicas. Tambem e importante olhar para a composicao de cada ETF, tanto quanto as acoes individuais e alocacao do setor. Ate tres ETFs podem compensar esta parcela do portfolio. 3. A terceira area e ETFs de commodities, uma parte importante de um portfolio de investidores. Tudo de ouro para algodao para milho pode ser rastreado com ETFs ou seus primos, notas trocadas (ETNs). Os investidores que acreditam que sao inteligentes o suficiente podem escolher ETFs que rastreiam commodities individuais. No entanto, as commodities individuais podem ser extremamente volateis e nao se encaixam na tolerancia ao risco da maioria dos investidores. Note-se que estas sao apenas areas sugeridas para se concentrar, alguns investidores podem preferir investir em ETFs de moeda em ETFs de mercados emergentes, e tudo sobre preferencias. (Veja tambem: Lucro de Forex com ETFs de moeda) Implementando o Plano Depois de ter decidido os ETFs para incluir no portfolio, o proximo passo e comecar a construir os cargos. Uma vez que o tempo e muito importante ao comprar e vender ETFs e acoes, colocar todas as ordens de compra em um dia nao e uma estrategia prudente. Idealmente, voce gostaria de olhar para os graficos de suporte e sempre tentar comprar nos dias em que o ETF esta desativado. Isso e dificil de fazer, mas isso o beneficiara no final. E bom se leva varias semanas para alcancar a alocacao de portfolio desejada, ja que a paciencia e fundamental. Uma vez que uma posicao foi estabelecida, a primeira ordem de negocios e colocar uma ordem de perda de perdas que ira limitar todas as perdas potenciais. O stop-loss nao deve ser maior que 20 abaixo do preco de entrada original. Alem disso, se voce tiver a sorte de escolher um ETF vencedor, a parada-perda deve ser movida mais alto, em conformidade. The Bottom Line Agora que voce tem uma ideia de como construir seu proprio portfolio de ETF, o proximo passo e acompanhar o desempenho dos ETFs individuais. Em cada trimestre, o portfolio deve ser analisado para determinar se as posicoes oferecem o melhor indice de recompensa para risco. Se a resposta for nao, e hora de vender e mudar para dinheiro ou comprar um novo ETF que se encaixa nos objetivos e tolerancia ao risco do portfolio. Ao longo do tempo, havera altos e baixos, mas um portfolio ETF de baixo custo deve aliviar a volatilidade e ajuda-lo a alcancar seus objetivos de investimento.