Bank Of Baroda Forex Scam 5 Mais Bancos Under Scanner Master




Bank Of Baroda Forex Scam 5 Mais Bancos Under Scanner Master5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, mais de Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigacao provavelmente provavelmente revelara mais bancos e empresas. Bank of Baroda forex scam: 6 presos, mais de Rs 6000 cr nas remessas ilegais. A investigacao provavelmente provavelmente revelara mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionarios do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora e conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estao saindo na midia sugerem que esta e apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabecas sao capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agencias de interrogacao. Leia mais da nossa cobertura especial no BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude e sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transacoes incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissao para aceitar transacoes forex apenas em 2013. Dentro de um ano, o negocio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou ate Rs 21.529 crore. O banco alertou as agencias governamentais que entraram em acao, com o Bureau Central de Investigacao (CBI) e a Direcao de Execucao (ED) trabalhando no caso. Os incursoes foram realizadas no ultimo fim de semana em alguns ramos da BoB e residencias de alguns funcionarios. As incursoes estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. A primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transacoes, mas ambas as transacoes podem ser relacionadas. Nao ha nada de novo no modus operandi em uma das transacoes usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rapido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que e intrigante. Operacao de um ndash explorando regimes de exportacao Na primeira transacao, uma empresa ou um individuo exporta bens a um preco mais alto para suas proprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolucao do direito do governo. A devolucao do direito e um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as materias-primas utilizadas e os impostos sobre os servicos de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolucao do direito para promover as exportacoes. Aqui esta um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuario vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importacoes do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domesticas e os impostos sobre servicos pagos em todos os insumos de servicos serao reembolsados ??pelo governo. Se 20 por cento e o imposto pago sobre a sua materia-prima, entao Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Nesse caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta a India para que a transacao pareca genuina. Governo ao receber a divisa estrangeira desembolsou o dinheiro de devolucao do direito ao exportador desde que a operacao inteira foi fechada. O problema, como afirma a ED, e que os comerciantes acusados ??evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobranca excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, particularmente em Hong Kong por ldquoovervaluingrdquo o valor de exportacao e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportacoes atraves dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preco de mercado e acertam-no com seu proprio dinheiro para reclamar a devolucao do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficara vendida no mercado e realizara Rs 900, mas enviara Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta propria. Este mecanismo alcanca dois propositos. Um deles e o dinheiro negro nao reconhecido que reside no exterior, vem para a India como dinheiro branco e o exportador tambem gera receita extra dobrando o governo atraves de seus proprios esquemas de incentivo a exportacao. A transacao duas novas remessas para as importacoes BoB em sua comunicacao com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o proposito de 39 remessas para importacao39. Os fundos foram enviados atraves de 38 contas correntes para varias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Arabes Unidos. As remessas antecipadas para importacoes sao basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importacoes. Geralmente, apos o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociacao com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante e enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentacoes de importacao. O modus operandi nesta transacao foi que uma serie de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com nosso sistema bancario, uma remessa de ate 100.000 nao levanta um alarme e e automaticamente eliminada sem documentos de suporte de importacoes. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles tambem selecionaram de forma inteligente commodities que sao propensas a cancelamentos em funcao da qualidade ou flutuacoes de precos acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude comecou a ocorrer em meados de 2014 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferencias de dinheiro comecaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatorio de auditoria interna, menciona que a maioria das transacoes, totalizando mais de Rs 6.000 crore, comecou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano ate 12 de agosto de 2015. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e esta localizado em uma localizacao de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante e o endereco do proprietario da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereco em Chaibasa tambem e registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvao. O escritorio da Star Eximrsquos em Hong Kong e ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira unica. O dinheiro, que custou varios milhares de dolares, era destinado a importacao de arroz e caju para a India. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comercio. Embora tenha sido descoberta a existencia da remessa lsquoAdvance para importacoes, a rota de transferencia foi descoberta, as prisoes feitas pelas agencias investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisao de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, e o chefe da divisao do banco, Jainis Dubey, para conspiracao criminal e trapaca. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisao de cambio do HDFC Bank e tres outros individuos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionario do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor atraves da BoB contra uma comissao de 30-50 paises por dolar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na India e transferir dinheiro para empresas com base em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolucao do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto periodo de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore atraves do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaco de tempo. Os relatorios dizem que mais detencoes de intermediarios similares e outros operarios, incluindo funcionarios da BoB, poderiam ocorrer no futuro proximo. Todos os acusados ??sao supostos intermediarios para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED esta agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questao e se aqueles presos sao intermediarios, entao quem e o lider desta raquete. Como todos os golpes financeiros, ha uma trilha de dinheiro que acabara por levar ao beneficiario. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas e Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio atraves de outros canais bancarios . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidacao bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor publico, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no valor de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas de importacao para importacao39. Os fundos foram transferidos atraves de 38 contas correntes para varias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Arabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais atraves de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhoes (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transacoes forex foi realizada em contas atuais recem-inauguradas em que foram observados fortes recebimentos de caixa, mas o ramo nao aumentou a bandeira vermelha e muitas regras nao foram seguidas. 4) Regras que nao foram seguidas Toda estafa veio a tona porque os funcionarios da BoB apontaram as transacoes suspeitas para as agencias investigadoras. Mas tambem houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatorios de transacoes excepcionais (ETRs) e relatorios de transacoes suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepancias. O atraso em apontar essas discrepancias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas sem resposta A fraude do Duty Drawback parece ser a menor das duas, mas e o esquema de remessa antecipada que pode fazer bola de neve no futuro. Uma vez que as operacoes comecaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance para o regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da India com medo de serem detectados. E preciso saber, cujo dinheiro e e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Ha mais a historia de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvao lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhoes de dolares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 coisas para saber sobre o Bank of Baroda forex scam 6 preso, sobre Rs 6000 cr remessas ilegais. A investigacao provavelmente provavelmente revelara mais bancos e empresas. Seis pessoas foram presas, incluindo funcionarios do Bank of Baroda e HDFC Bank, no que agora e conhecido como fraude Forex. Mas os detalhes que estao saindo na midia sugerem que esta e apenas a dica de uma fraude muito maior. Mais cabecas sao capazes de rolar e mais bancos podem estar sob o scanner de agencias de interrogacao. Leia mais da nossa cobertura especial no BANK OF BARODA FOREX SCAM Let39s veja o que esta fraude e sobre. 1) O Scam e seu modus operandi Bank of Baroda (BoB) notaram algumas transacoes incomuns de seu ramo Ashok Vihar em Delhi, um ramo relativamente novo que obteve permissao para aceitar transacoes forex apenas em 2013. Dentro de um ano, o negocio forex de sua O ramo Ashok Vihar de Delhi entrou ate Rs 21.529 crore. O banco alertou as agencias governamentais que entraram em acao, com o Bureau Central de Investigacao (CBI) e a Direcao de Execucao (ED) trabalhando no caso. Os incursoes foram realizadas no ultimo fim de semana em alguns ramos da BoB e residencias de alguns funcionarios. As incursoes estavam relacionadas com a alegada remessa ilegal de cerca de Rs 6.172 crore para Hong Kong entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto de 2015. Letrsquos agora olha o modus operandi dessas remessas ilegais. A primeira vista, parece que ocorreram dois tipos diferentes de transacoes, mas ambas as transacoes podem ser relacionadas. Nao ha nada de novo no modus operandi em uma das transacoes usadas por dinheiro que tentam ganhar dinheiro rapido, explorando os esquemas governamentais. Mas itrsquos o segundo que e intrigante. Operacao de um ndash explorando regimes de exportacao Na primeira transacao, uma empresa ou um individuo exporta bens a um preco mais alto para suas proprias empresas falsas, a fim de se beneficiar do regime de devolucao do direito do governo. A devolucao do direito e um reembolso dado pelo governo para recuperar o valor pago por meio de impostos especiais de consumo e impostos especiais de consumo sobre as materias-primas utilizadas e os impostos sobre os servicos de insumos utilizados para o fabrico de produtos exportados. O governo usa o esquema de devolucao do direito para promover as exportacoes. Aqui esta um exemplo. Suponha que uma empresa de vestuario vende Rs 1.000 de camisas para as quais usou Rs 500 de pano e outros materiais. O direito aduaneiro pago sobre as importacoes do pano ou de outros materiais ou o imposto especial de consumo pago sobre as compras domesticas e os impostos sobre servicos pagos em todos os insumos de servicos serao reembolsados ??pelo governo. Se 20 por cento e o imposto pago sobre a sua materia-prima, entao Rs 100 (20 por cento de Rs 500) podem ser reclamados como desvantagem de direitos. Nesse caso, empresas falsas foram abertas em Hong Kong. O exportador que tinha dinheiro estrangeiro ndash preto estacionado no exterior, usou essas entidades como clientes que enviam o dinheiro de volta a India para que a transacao pareca genuina. Governo ao receber a divisa estrangeira desembolsou o dinheiro de devolucao do direito ao exportador desde que a operacao inteira foi fechada. O problema, como afirma a ED, e que os comerciantes acusados ??evadiram os direitos aduaneiros, os impostos e as desvantagens de direitos de cobranca excessiva para gerar fundos de emboscada. ED diz que o acusado conheceu em ldquoformingrdquo falsas empresas e entidades empresariais no exterior, particularmente em Hong Kong por ldquoovervaluingrdquo o valor de exportacao e subsequentemente reclamando desvantagens de direitos. As empresas encaminham suas exportacoes atraves dessas entidades falsas que re-vendem os bens ao preco de mercado e acertam-no com seu proprio dinheiro para reclamar a devolucao do direito. No exemplo da roupa, se o valor de mercado dos produtos vendidos for Rs 900, a empresa ficara vendida no mercado e realizara Rs 900, mas enviara Rs 1000 para o exportador indiano, adicionando Rs 100 por conta propria. Este mecanismo alcanca dois propositos. Um deles e o dinheiro negro nao reconhecido que reside no exterior, vem para a India como dinheiro branco e o exportador tambem gera receita extra dobrando o governo atraves de seus proprios esquemas de incentivo a exportacao. A transacao duas novas remessas para as importacoes BoB em sua comunicacao com as bolsas de valores disse que, entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas externas de Rs 3.500 crore, principalmente para o proposito de 39 remessas para importacao39. Os fundos foram enviados atraves de 38 contas correntes para varias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Arabes Unidos. As remessas antecipadas para importacoes sao basicamente pagamento parcial que um importador faz para confirmar suas importacoes. Geralmente, apos o pagamento do adiantamento inicial, um exportador envia o montante restante, seja no recebimento da mercadoria ou depois de um atraso, dependendo da negociacao com o vendedor. Os bancos, por sua vez, devem verificar se o montante restante e enviado e os bens desembarcaram confirmando-o com documentacoes de importacao. O modus operandi nesta transacao foi que uma serie de contas atuais foram abertas no ramo Ashok Vihar. De acordo com nosso sistema bancario, uma remessa de ate 100.000 nao levanta um alarme e e automaticamente eliminada sem documentos de suporte de importacoes. Os lavadores de dinheiro exploraram essa lacuna para passar sob o radar. Eles tambem selecionaram de forma inteligente commodities que sao propensas a cancelamentos em funcao da qualidade ou flutuacoes de precos acentuadas, como frutas, legumes e arroz. A fraude comecou a ocorrer em meados de 2014 quando as empresas se formaram em Hong Kong. Uma dessas empresas, a Star Exim foi incorporada em Hong Kong em 1 de agosto de 2014, conforme relatado pelo DNA. Em torno do mesmo tempo, as transferencias de dinheiro comecaram a partir de Bank of Barodarsquos Ashok Vihar Branch. O banco de Baroda, no seu relatorio de auditoria interna, menciona que a maioria das transacoes, totalizando mais de Rs 6.000 crore, comecou na mesma data em que a Star Exim foi incorporada em Hong Kong e continuou por mais um ano ate 12 de agosto de 2015. Star Exim foi incorporada Com uma capital paga de HK 10.000 e esta localizado em uma localizacao de luxo em Hong Kong. Mas mais interessante e o endereco do proprietario da empresa. A empresa pertence a um Om Prakash Rungta, morando na cidade mineira de Chaibasa, no distrito de West Singhbhum, em Jharkhand. O mesmo endereco em Chaibasa tambem e registrado em nome de Fulchand Sanwarmall, uma pequena empresa comercial de carvao. O escritorio da Star Eximrsquos em Hong Kong e ocupado por Ashok Rungta da Krsna Group Ltd, uma empresa de assessoria financeira unica. O dinheiro, que custou varios milhares de dolares, era destinado a importacao de arroz e caju para a India. Estes nunca foram importados nem faturas geradas que pudessem autenticar o comercio. Embora tenha sido descoberta a existencia da remessa lsquoAdvance para importacoes, a rota de transferencia foi descoberta, as prisoes feitas pelas agencias investigadoras estiveram na fraude do Duty Drawback. A CBI prendeu o chefe da divisao de BoBrsquos Ashok Vihar, SK Garg, e o chefe da divisao do banco, Jainis Dubey, para conspiracao criminal e trapaca. ED prendeu Kamal Kalra, trabalhando com a divisao de cambio do HDFC Bank e tres outros individuos mdash Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan e Sanjay Aggarwal (nenhum deles trabalhando com nenhum banco). ED diz que o funcionario do banco HDFC, Kalra, teria ajudado Bhatia e Aggarwal a remeter o valor atraves da BoB contra uma comissao de 30-50 paises por dolar remitido no exterior. O papel de Bhatiarsquos foi formar empresas na India e transferir dinheiro para empresas com base em Hong Kong. Dhawan, um exportador de roupas prontas, ajudou Bhatia. Dhawan alegadamente obteve a devolucao do direito ao ritmo de Rs 15 crore em um curto periodo de 6-7 meses. Aggarwal teria sido bem sucedido no envio de remessas estrangeiras contaminadas no valor de Rs 430 crore atraves do ramo BoBrsquos em Ashok Vihar em um curto espaco de tempo. Os relatorios dizem que mais detencoes de intermediarios similares e outros operarios, incluindo funcionarios da BoB, poderiam ocorrer no futuro proximo. Todos os acusados ??sao supostos intermediarios para pelo menos 15 empresas falsas, dos 59 reais envolvidos. A ED esta agora investigando ainda mais para verificar as atividades das restantes falsas empresas suspeitas que bombearam dinheiro para locais no exterior de forma semelhante. A questao e se aqueles presos sao intermediarios, entao quem e o lider desta raquete. Como todos os golpes financeiros, ha uma trilha de dinheiro que acabara por levar ao beneficiario. A ED informou que a BoB informou que o valor total depositado nas 59 contas e Rs 5.115 crore e apenas 6.66 por cento (Rs 343 crore) deste valor foi depositado em dinheiro no banco, enquanto o montante restante de Rs 4.808 crore veio atraves de outros canais bancarios . Quase 90 por cento do montante vieram dos sistemas de liquidacao bruta em tempo real (RTGS) de 30 outros bancos compostos por bancos do setor publico, bancos estrangeiros, bancos privados e bancos cooperativos, indicando o envolvimento de mais bancos na fraude. Entre maio de 2014 e agosto de 2015, foram registradas 5853 remessas estrangeiras para o exterior no valor de Rs 3.500 crore, principalmente para fins de remessas de importacao para importacao39. Os fundos foram transferidos atraves de 38 contas correntes para varias partes no exterior, totalizando 400, principalmente com sede em Hong Kong e uma nos Emirados Arabes Unidos. A BoB disse que o valor total das remessas ilegais atraves de seu Ashok Vihar Branch em Nova Deli foi de 546,10 milhoes (Rs 3.500 crore), muito inferior a Rs 5.115 crore estimado por ED e Rs 6.000 crore pela CBI. A maioria das transacoes forex foi realizada em contas atuais recem-inauguradas em que foram observados fortes recebimentos de caixa, mas o ramo nao aumentou a bandeira vermelha e muitas regras nao foram seguidas. 4) Regras que nao foram seguidas Toda estafa veio a tona porque os funcionarios da BoB apontaram as transacoes suspeitas para as agencias investigadoras. Mas tambem houve atrasos no final do BoBrsquos. Espera-se que os bancos levante relatorios de transacoes excepcionais (ETRs) e relatorios de transacoes suspeitas (STRs) com o RBI em caso de discrepancias. O atraso em apontar essas discrepancias resultou em uma fraude ganhando impulso. 5) Perguntas sem resposta A fraude do Duty Drawback parece ser a menor das duas, mas e o esquema de remessa antecipada que pode fazer bola de neve no futuro. Uma vez que as operacoes comecaram em agosto de 2014, seu planejamento teria levado alguns meses antes, o que coincide com a chegada ao poder do novo governo. As remessas de lsquoAdvance para o regime importrsquo foram usadas para transferir dinheiro preto da India com medo de serem detectados. E preciso saber, cujo dinheiro e e como essa enorme quantidade de dinheiro foi gerada sem ser notada. Ha mais a historia de Om Prakash Rungta, da cidade mineira de Chibasa, em Jharkhand, um comerciante de carvao lsquosmallrsquo que possui uma empresa em Hong Kong, na qual foram transferidos milhoes de dolares. Bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22Bank of Baroda encontra Rs 6.000 crore de transferencias forex ilegais TNN O banco acordou o golpe quando descobriu que o negocio forex de seu suburbio Ashok Vihar atingiu Rs 21.529 crore durante 2014-15. (Imagem representativa) NOVA DELHI: funcionarios do Bank of Baroda recentemente se depararam com transferencias ilegais de um enorme Rs 6.172 crores em divisas, feitas a Hong Kong atraves de contas recem-abertas nos bancos Ashok Vihar. O Congresso revelou detalhes do caso em uma coletiva de imprensa na sexta-feira. O banco foi alertado para o golpe quando descobriu que o negocio de forex de seu ramo Ashok Vihar atingiu Rs 21.529 crores durante 2014-15 - um aumento de mais de 500 vezes - de Rs 45 crores em 2013-14. Entre 1 de agosto de 2014 e 12 de agosto deste ano, houve 8 667 operacoes de divisas da agencia, levando o banco a analisar o aumento. Uma investigacao interna por parte do banco revelou que as transacoes nao provocaram alertas, como a geracao de um relatorio de transacao excepcional pela agencia no norte de Delhi. O departamento de imposto de renda e outras agencias tambem foram inconscientes das transacoes, apesar dos valores transferidos somando varios crores por dia. TOI tentou varias vezes chegar ao diretor executivo da BoB, B B Joshi, para mais detalhes, mas ele nao estava disponivel. As investigacoes mostraram grandes irregularidades, porque as operacoes de divisas foram realizadas principalmente atraves de remessas antecipadas para importacao, atraves de contas atuais recem-abertas. Muitas transacoes em dinheiro - as vezes quatro ou cinco vezes por dia - tambem foram notadas. A equipe de auditoria interna da BoB recentemente marcou as irregularidades no ministerio das financas. Ainda nao esta claro se esse dinheiro pertence a uma entidade, ou a um grupo de pessoas, que queria dinheiro negro enviado para o exterior. Agencias centrais, como a CBI e a ED, provavelmente investigarao o assunto rapidamente, disseram fontes. A revelacao ocorre em um momento em que o governo Narendra Modi esta tentando garantir que o dinheiro negro nao flui para o exterior e, em vez disso, volta ao pais. O Congresso disse que a irregularidade quebrou os buracos no primeiro ministro Modis afirma que nao houve golpes desde que assumiu o cargo. O Congresso alegou que o montante, composto por dinheiro preto, foi enviado do pais atraves de uma serie de transacoes bancarias dois meses depois que o governo Modi assumiu o cargo no Centro no ano passado. Deixe sozinho Vyapam, Lalit Modi ou a fraude de arroz Chhattisgarh, quero dizer ao PM que esta farsa esta acontecendo em Deli logo no nariz do Centro, disse o porta-voz do Congresso, R P N Singh. LEIA TAMBEM: montante de divulgacao de dinheiro preto revisado para Rs 4.147 crore. Ele acrescentou que nos ultimos dois dias em Bihar, o PM tem dito que nao houve nenhum golpe desde que seu governo assumiu, e ele repetiu o mesmo em seus discursos no exterior. O banco esta em Delhi e o governo tem todas as informacoes sobre a fraude como o relatorio de auditoria foi enviado para autoridades superiores. BJP tem falado sobre escandalos. Tao muitos golpes estao saindo, mas o PM diz que nao ha nem uma acusacao contra ele. Estamos colocando a prova do embuste, disse o Sr. Singh, exigindo uma investigacao independente sobre as transacoes. O Congresso alegou que o governo estava ciente da fraude nos ultimos dois meses, desde que o banco apresentou o relatorio do inquerito. O porta-voz do Congresso se perguntou por que nenhum FIR foi arquivado no caso ate agora. Ele disse que uma tal fraude nao poderia ter sido realizada sem a cumplicidade de altos funcionarios da rede bancaria e do Ministerio das Financas. Um e forcado a se perguntar sobre como um banco do governo nao aderiu a due diligence muito basica em relacao a depositos, transferencias e retiradas por qualquer entidade, alegou Singh. LEIA TAMBEM: O volume de dinheiro preto ainda esta dentro da India, Jaitley diz que, em seu relatorio de auditoria, as entradas para remessas - muitas das quais foram feitas manualmente - alegadamente foram fudged e muitos deles foram feitos com a taxa de cambio como Rs 0.0001 para um dolar quando a taxa de cambio prevalecente era de Rs 60 a um dolar. Embora as remessas para exportacoes e importacoes fossem normais, de repente houve uma onda de Rs 6172.92 operacoes crore sob a forma de remessas antecipadas para importacao. A maioria das transacoes relacionadas ao cambio foram realizadas nas contas atuais recentemente abertas de cerca de 59 empresas, revela o relatorio. Houve fortes recebimentos de caixa tambem em contas recem-inauguradas de alguns importadores. O relatorio de investigacao acessado pela TOI acrescenta que o montante foi remetido como adiantamento para as importacoes e, na maioria dos casos, o beneficiario era o mesmo (como Victroxx International Ltd, Great Asian Exports, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, I Toque Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarders and Traders etc). O montante remetido em todas as transacoes foi inferior a 100.000. As remessas em todos os casos foram feitas para Hong Kong, disse o relatorio. Observou-se que em muitas ocasioes, o partido realizou 45 remessas em um unico dia para o mesmo exportador e o total de todas as remessas foi de mais de 100 mil. 4-5 remessas provavelmente foram feitas para manter o montante de cada remessa inferior a 100.000, acrescenta o relatorio. Explicando o modus operandi. O relatorio afirma que o ramo estava na pratica de relatorios consolidados de operacoes de divisas contra grande numero de contas publicas. Os numeros de registros nao foram gerados para cada remessa e, apesar dos grandes adiantamentos para as importacoes feitas aos mesmos fornecedores, os relatorios de credito dos fornecedores nao foram obtidos. E onde quer que os relatorios de credito estejam disponiveis com o ramo, o mesmo continha observacoes adversas. A agencia nao aderiu a due diligence enquanto remessa o pagamento antecipado das importacoes, diz o relatorio. Posteriormente, o formulario A-1 na maioria dos casos nao foi assinado pelo funcionario da filial e, em muitos casos, pelo cliente. Acrescenta que, na maioria dos casos, o modo de embarque, a data de embarque e o local dos navios nao sao mencionados na fatura proforma e a declaracao de entrada de importacoes nao foi obtida antes de fazer outras remessas para o mesmo fornecedor. Nenhum esforco foi feito pelo banco para obter provas de importacao de entrada de importadores.