Negociacao De Forex Nas Diretrizes Da India Para Estrangeiros




Negociação De Forex Nas Diretrizes Da Índia Para EstrangeirosO RBI avisa contra a negociacao forex ilegal na internet O Reserve Bank of India (RBI) advertiu investidores e bancos indianos contra a negociacao ilegal de divisas no exterior atraves de portais de internet e eletronicos que oferecem retornos elevados garantidos. Observou-se que a negociacao cambial no exterior foi introduzida em varios portais de comercio internotelectronic que atrai os residentes com ofertas de retornos elevados garantidos com base em tal negociacao forex. As propagandas desses portais internetonline exortam as pessoas a negociar em forex por meio do pagamento do montante do investimento inicial em rupias indianas, informou o RBI em uma circular. De acordo com o RBI, algumas empresas contrataram agentes que pessoalmente contatam as pessoas para realizar esquemas de investimento de negociacao forex e atrai-las com promessas de retornos exorbitantes desproporcionais. A maior parte da negociacao forex atraves desses portais e feita com base em margining com grande alavancagem ou em uma base de investimento, onde os retornos sao baseados na negociacao forex. O publico esta sendo convidado a fazer os pagamentos de margem para essas operacoes de negociacao forex on-line atraves de departamentos de cartoes de credito em varias contas mantidas com bancos na India. Tambem e observado que as contas estao sendo abertas em nome de individuos ou preocupacoes de propriedade em diferentes agencias bancarias para cobrar a margem de dinheiro, dinheiro de investimento, etc, disse o RBI. Recomenda-se aos bancos que exercam a devida cautela e sejam vigilantes demais em relacao a tais transacoes, alertou o RBI. E esclarecido que qualquer pessoa residente na India que recolha e efectue o envio de tais pagamentos directamente indiretamente fora da India se responsabilizara por contravenir a FEMA, 1999, alem de ser responsavel por violacao de regulamentos relativos ao conhecimento de suas normas de clientes (KYC) e Anti lavagem de dinheiro (AML) padroes, disse. O RBI esclareceu que uma pessoa residente na India pode entrar em futuros de moeda ou opcoes cambiais em uma bolsa de valores reconhecida na secao 4 da Lei do Contrato de Valores (Regulamento), de 1956, para proteger uma exposicao ao risco ou de outra forma, sujeito a tais termos e Condicoes que podem ser estabelecidas nas instrucoes emitidas pelo RBI de tempos em tempos. Guia do Banco de Reserva do Reino Unido sobre o Esquema de Remessa Liberalizado de Forex (atualizado ate 17 de setembro de 2010) O Banco de Reserva da India anunciou um Plano de Remessa Liberalizado (O Esquema) em fevereiro de 2004 como um passo para uma maior simplificacao e liberalizacao das facilidades cambiais disponiveis para os residentes. De acordo com o Plano, os residentes podem remeter ate US $ 200.000 por ano financeiro para qualquer transacao de capital e conta corrente permitida ou uma combinacao de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide circular A. P. (Serie DIR) n? 64 datado de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. Qual e o esquema de remessa liberalizado de USD 200,000 Ans. De acordo com o regime de remessa liberalizado, todas as pessoas residentes, incluindo menores de idade, podem enviar gratuitamente ate US $ 200.000 por ano financeiro (abril de marco) para qualquer transacao de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinacao de ambos. Q.2. Forneca uma lista ilustrativa das transacoes da conta de capital permitidas pelo esquema. Ans. . De acordo com o Plano, os individuos residentes podem adquirir e manter imoveis ou acoes ou instrumentos de divida ou outros ativos fora da India, sem a aprovacao previa do Banco de Reserva. Os individuos tambem podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da India para realizar transacoes permitidas pelo Esquema. P. 3. Quais sao os itens proibidos sob o esquema Ans. A facilidade de remessa de acordo com o Esquema nao esta disponivel para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como compra de loteria de ingressos de bilhetes, revistas proscritas, etc.) ou qualquer item restrito de acordo com o Anexo II de Gerenciamento de Cambio (Operacoes de Conta Corrente), 2000 ii) Remessas da India para margens ou margem de concessao para contrapartes estrangeiras no exterior iii) Remessas para compra de FCCB emitidas por empresas indianas no mercado secundario no exterior iv) Remessa para negociacao em cambio no exterior v) Remessas por um residente para a criacao de uma empresa no exterior vi) Remessas direta ou indiretamente para o Butao, Nepal, Mauricio e Paquistao vii) Remessas direta ou indiretamente para paises identificados pelo Grupo de Acao Financeira (GAFI) como paises nao cooperativos e Territorios, de tempos em tempos e viii) As remessas direta ou indiretamente para esses individuos e entidades identificam D como que representam um risco significativo de cometer atos de terrorismo conforme recomendado pelo Banco de Reserva aos bancos. Q.4. Se a instalacao do LRS e complementar as instalacoes existentes detalhadas no Anexo III em remessas, a resposta. A facilidade no ambito do Esquema e complementar daqueles ja disponiveis para viagens particulares, viagens de negocios, estudos, tratamento medico, etc., conforme descrito nas Regras do Plano III de Gestao de Cambio (Operacoes de Conta Corrente), 2000. O Esquema tambem pode ser usado Para esses fins. No entanto, as remessas de doacoes e doacoes nao podem ser feitas separadamente e devem ser feitas apenas sob o Esquema. Consequentemente, os individuos residentes podem remeter para presentes e doacoes ate US $ 200.000 por ano financeiro ao abrigo do Esquema. P. 5. Os individuos residentes sob este Esquema requerido para repatriar o dividendo de juros acumulado em investimentos de depositos no exterior, alem do montante principal de Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e re-investir os rendimentos auferidos em investimentos feitos sob o esquema. Os residentes nao sao obrigados a repatriar os fundos ou a renda gerada a partir dos investimentos realizados no ambito do Plano. Q.6. As remessas estao sujeitas ao regime em base bruta ou base liquida (liquida de repatriacao do exterior). As remessas ao abrigo deste regime sao de forma bruta. P. 7. As remessas nas instalacoes devem ser consolidadas em relacao aos membros da familia Ans. As remessas da instalacao podem ser consolidadas em relacao aos membros da familia sujeitos a membros individuais da familia que cumpram os termos e condicoes do Plano. P. 8. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou atraves da casa de leiloes Ans. As remessas ao abrigo do Esquema podem ser utilizadas para a compra de objetos de arte sujeitos ao cumprimento da Politica de Comercio Exterior existente do Governo da India e de outras leis aplicaveis. Q.9. O AD requer para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transacao ou permitir o mesmo com base na declaracao de remeter Ans. A AD sera orientada pela natureza da transacao conforme declarada pelo remetente e certificara que a remessa esta em conformidade com as instrucoes emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. Q.10. As remessas podem ser feitas no ambito deste Esquema para a aquisicao da ESOPs Ans. O Esquema tambem pode ser usado para remessas de fundos para aquisicao de ESOPs. Q.11. Esse esquema e complementado com a aquisicao de ESOPs ligados a ADRGDR (ou seja, USD 50,000 - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no ambito do Esquema e complementar a aquisicao de ESOPs ligados ao ADRGDR. Q.12. Este esquema e adicional a aquisicao de acoes de qualificacao (ou seja, USD 20.000 ou 1 do capital social da empresa estrangeira, o que for menor). A remessa no ambito do Esquema e complementar a aquisicao de acoes de qualificacao. Q.13. Um individuo residente pode investir em unidades de fundos mutuos, fundos de risco, titulos de divida nao classificados, notas promissorias, etc., no ambito deste regime. Um individuo residente pode investir em unidades de fundos mutuos, fundos de risco, titulos de divida nao classificados, notas promissorias, etc. sob este esquema. Alem disso, o residente pode investir em tais valores mobiliarios atraves da conta bancaria aberta no exterior para os fins previstos no Esquema. Q.14. Pode um individuo, que aproveitou um emprestimo no exterior, enquanto que, como um indigenista nao residente, pode pagar o mesmo no retorno a India, sob este regime como residente. Isso e permitido. P. 15. E obrigatorio que os individuos residentes tenham um numero PAN para o envio de remessas para o exterior no ambito do Scheme Ans. E obrigatorio ter o numero PAN para fazer remessas ao abrigo do Esquema. P. 16. Caso um residente solicite uma remessa externa por meio de emissao de um rascunho da demanda (em nome proprio ou em nome do beneficiario com quem ele pretende realizar as transacoes permitidas) no momento da Sua visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa externa contra a auto-declaracao Ans. Essa remessa externa sob a forma de DD pode ser efetuada contra a declaracao pelo individuo residente no formato prescrito no Esquema. P. 17. Existem restricoes sobre a frequencia da remessa Ans. Nao existe restricao na frequencia. No entanto, o montante total de cambio comprado ou remitido atraves de, todas as fontes na India durante um exercicio financeiro deve estar dentro do limite acumulado de US $ 200.000. Q.18. Quais sao os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O individuo tera que designar um ramo de um AD atraves do qual todas as remessas do Plano serao feitas. Os candidatos devem ter mantido a conta bancaria com o banco por um periodo minimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa e um novo cliente do banco, os Comerciantes Autorizados devem realizar a devida diligencia na abertura, operacao e manutencao da conta. Alem disso, o AD deve obter o extrato bancario do ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancario nao estiver disponivel, podem ser obtidas copias do ultimo Pedido de Avaliacao do Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente. Ele deve fornecer uma declaracao de inscricao no formato especificado com relacao a finalidade da remessa e declarar que os fundos lhe pertencem e nao serao utilizados para fins proibidos ou regulamentados pelo regime. P. 19. Pode um individuo, que tenha repatriado o montante remetido durante o exercicio, aproveitar a facilidade novamente. Uma vez que uma remessa e feita por um montante ate US $ 200.000 durante o exercicio. Ele nao seria elegivel para fazer outras remessas ao abrigo deste regime, mesmo que o produto dos investimentos tenha sido trazido de volta para o pais. Q.20. As remessas podem ser feitas apenas na US Ans. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversivel equivalente a US $ 200.000 em um exercicio financeiro. Q. 21. No passado, as pessoas residentes podiam investir em empresas estrangeiras cotadas em bolsa de valores reconhecida no exterior e com participacao de pelo menos 10 por cento em uma empresa indiana listada em bolsa de valores reconhecida na India. Essa condicao ainda existe. O investimento por pessoa residente em empresas estrangeiras e subsumido no ambito do regime de US $ 200.000. A exigencia de 10 por cento de participacao reciproca nas empresas indianas listadas por essas empresas estrangeiras tem sido dispensada. Diretrizes para intermediarios financeiros Q. 22. Os intermediarios esperam buscar aprovacao especifica para disponibilizar investidores estrangeiros aos clientes. Os bancos, incluindo aqueles que nao tem presenca operacional na India, sao obrigados a obter aprovacao previa do Departamento de Operacoes e Desenvolvimento Bancario, Escritorio Central, Banco de Reserva da India, Edificio do Escritorio Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, por solicitar depositos para os seus ramos de estrangeiros Ou para atuar como agentes de fundos de investimento estrangeiros ou de qualquer outra empresa de servicos financeiros estrangeiros. P.23. Existem restricoes sobre a qualidade de divida ou instrumentos de capital que um individuo pode investir na Ans. Nenhuma classificacao ou diretrizes foram prescritas no esquema de remessa liberalizado. No entanto, espera-se que o investidor individual exerca a devida diligencia ao tomar uma decisao sobre os investimentos no ambito do regime. P. 24. Se as facilidades de credito em Rupias indianas ou em moeda estrangeira seriam permitidas contra a seguranca de tais depositos. Nao. O Esquema nao preve a extensao da facilidade de credito contra a seguranca dos depositos. Alem disso, os bancos nao devem estender qualquer tipo de facilidades de credito a pessoas residentes para facilitar as remessas para o exterior ao abrigo do Esquema. P. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na India para residentes sob o esquema Ans. Nao. Os bancos na India nao podem abrir contas em moeda estrangeira na India para residentes de acordo com o Esquema. P. 26. Uma Unidade Bancaria Offshore (OBU) na India deve ser tratada a par com uma filial do banco fora da India com a finalidade de abrir contas em moeda estrangeira pelos residentes de acordo com o Plano Ans. Nao. Para o proposito do Esquema, uma OBU na India nao e tratada como uma filial no exterior de um banco na India. Para obter mais informacoes sobre detalhes, consulte qualquer banco autorizado a negociar em cambio ou entre em contato com Escritorios Regionais do Departamento de Cambio do Banco de Reserva. Compartilhe este artigo com seus amigos do Facebook: