Negociacao De Forex Em Casa Leis De Associacao




Negociação De Forex Em Casa Leis De AssociaçãoRegulamentos dos EUA para corretores de Forex As trocas de moeda estrangeira (forex) funcionam sem parar em todo o mundo atraves de mercados de balcao. A natureza global deste mercado sem fronteiras permite acesso continuo, p. Ex. Um comerciante australiano pode negociar em euros e ienes japoneses (EURJPY) atraves de um corretor baseado nos EUA, apesar dos limites geograficos. A negociacao especulativa no mercado cambial varejista continua a crescer. Como resultado, pode haver intermediarios (como bancos ou corretores) que se envolvem em irregularidades financeiras, fraudes, taxas exorbitantes, taxas ocultas, exposicao de alto risco oferecida por niveis de alavancagem altos ou outras praticas ruins. O comercio baseado na Internet e no aplicativo movel permite uma negociacao suave, mas tambem possui perigos, como empresas nao reconhecidas, que executam sites que podem fechar inesperadamente e fugir com o dinheiro dos investidores. Como resultado, os regulamentos sao necessarios e definidos pelas autoridades competentes para garantir que tais praticas sejam evitadas. Os regulamentos visam proteger os investidores individuais e garantir operacoes justas para proteger os interesses dos clientes. Os criterios mais importantes ao selecionar um corretor forex sao o status de aprovacao regulamentar do corretor e qual autoridade governa o corretor. Como as Autoridades dos EUA regulamentam as contas de corretagem Forex A National Futures Association (NFA) e o principal fornecedor independente de programas regulatorios eficientes e inovadores que salvaguardam a integridade dos mercados de derivativos (incluindo o forex). O escopo das atividades da NFA e o seguinte: Apos a devida diligencia, forneca as licencas necessarias aos corretores de divisas elegiveis para realizar negocios de negociacao forex. Aplicar a adesao necessaria aos requisitos de capital necessarios. Combate a fraude. Exigir requisitos detalhados de manutencao de registros e relatorios sobre todas as transacoes e atividades comerciais relacionadas. Um guia regulamentar detalhado esta disponivel no site oficial da NFA. Disposicoes-chave dos regulamentos dos EUA: o cliente e definido como individuos com ativos de menos de 10 milhoes e a maioria das pequenas empresas, ressaltando que esses regulamentos sao destinados a proteger o pequeno investidor. As pessoas com alto patrimonio liquido podem nao estar necessariamente cobertas por contas de corretagem forex padrao. Limite a alavanca disponivel para 50: 1 (ou requisito de deposito de apenas 2 no valor nocional da transacao forex) nas principais moedas, garantindo que os investidores ignorantes ou nao educados nao ultrapassem e assumam riscos sem precedentes. Principais moedas sao definidas como a libra britanica. O franco suico. O dolar canadense. O iene japones. O euro. O dolar australiano. O dolar da Nova Zelandia. A coroa sueca. A coroa norueguesa. E a coroa dinamarquesa. Alavanca de limites de 20: 1 (ou 5 de valor de transacao nocional) em moedas menores. Para opcoes de forex curtas, o valor do valor da transacao nocional mais o premio da opcao recebido deve ser mantido como deposito de seguranca. Para opcoes de forex longas, o premio da opcao inteira e necessario como seguranca. A norma First-in-First-out (FIFO) evita a manutencao de posicoes simultaneas no mesmo recurso forex, ou seja, qualquer posicao comercial existente (buysell) em um par de moedas especifico sera ajustada para a posicao oposta (compra de venda) no mesmo par de moedas . Isso tambem nao implica possibilidade de hedging ao negociar Forex. O dinheiro devido pelo corretor forex aos clientes deve ser mantido apenas em uma ou mais instituicoes qualificadas nos EUA ou em paises do centro de dinheiro. Como os Regulamentos dos EUA devem ser tomados em consideracao para verificar cada propriedade, status e local de cada empresa de comercio forex, site ou aplicativo antes de se inscrever para uma conta de negociacao. Existem muitos sites que reclamam baixas taxas de corretagem e alta alavancagem (permitindo uma maior exposicao comercial com menos capital), alguns ate 1000: 1. No entanto, quase todos esses sites sao hospedados e operados de fora dos EUA e podem nao ser necessariamente aprovados pela autoridade em questao no pais anfitriao. Mesmo aqueles autorizados localmente nao necessariamente tem regulamentos que se aplicam aos residentes dos EUA. Os regulamentos podem variar ligeiramente de pais para pais em termos de alavancagem oferecida, depositos exigidos, requisitos de relatorios e protecao de investidores. Aqui esta uma lista indicativa de reguladores de corretagem forex para alguns paises selecionados: Australia - Comissao Australiana de Valores Mobiliarios e Investimentos (ASIC) Chipre - Comissao de Valores Mobiliarios e Cambio (CySEC) Russia - Servico Federal de Mercados Financeiros (FFMS) Africa do Sul - Conselho de Servicos Financeiros (FSB) Suica - Comissao Federal de Bancos da Suica (SFBC) Reino Unido - Autoridade de Servicos Financeiros (FSA) Verificando o status de regulamentacao de um corretor O NFA fornece um sistema de verificacao on-line chamado Centro de Informacoes de Status de Afiliacao de Fundo (BASIC), onde o status de Forex com base nos EUA As firmas de corretagem podem ser verificadas usando sua ID NFA, nome da firma, nome individual ou nome do pool. Deve-se ter cuidado para usar o ID de identificacao correto na forma correta, ja que muitas empresas intermediarias de forex sao conhecidas por nomes diferentes (por exemplo, um nome de site pode ser diferente do nome corporativo legal). Os regulamentos financeiros exigem um bom equilibrio, com um espaco constante para mudancas a medida que os mercados se desenvolvem. Muito pouca regulamentacao pode levar a protecao ineficaz dos investidores. Embora demasiada regulamentacao possa resultar em perda de competitividade global e reducao da atividade economica. Uma garantia com um preco dependente ou derivado de um ou mais ativos subjacentes. As leis antitruste se aplicam a praticamente todas as industrias e a todos os niveis de negocios, incluindo fabricacao, transporte. Quando os titulos de uma empresa sao listados em mais de uma bolsa com a finalidade de adicionar liquidez as acoes e permitir. O Taxa de Frango e uma tarifa sobre caminhoes leves feitos fora dos EUA. Um salario maximo e um teto imposto sobre a quantidade de renda que um trabalhador pode ganhar em um determinado periodo de tempo. Trocas Estrangeiras de Moeda Cambio Fraude de Moedas: CFTCNASAA Alerta do Investidor Cuidado com a Moeda Estrangeira Fraudes comerciais Os anuncios parecem muito bons para deixar passar. Eles realizam altos retornos, juntamente com baixos riscos de investimentos em contratos de moeda estrangeira (forex). As vezes, eles oferecem oportunidades lucrativas de emprego na negociacao forex. Essas promocoes parecem muito boas para ser verdade. Infelizmente, elas sao, e os investidores precisam estar em guarda contra esses golpes. Eles podem parecer uma nova e sofisticada forma de oportunidade de investimento, mas na realidade eles sao a mesma fraude financeira antiga em trajes extravagantes. O comercio de Forex pode ser legitimo para os governos e grandes investidores institucionais preocupados com as flutuacoes nas taxas de cambio internacionais, e pode ate ser apropriado para alguns investidores individuais. Mas o investidor medio deve ser cauteloso quando se trata de ofertas forex. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ea Associacao Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliarios (NASAA) alertam para que a negociacao forex off-exchange por investidores de varejo seja, na melhor das hipoteses, extremamente arriscada e, na pior das hipoteses, fraude definitiva. Quais sao os contratos de divisas Os contratos de Forex envolvem o direito de comprar ou vender um determinado montante de uma moeda estrangeira a um preco fixo em dolares americanos. Os lucros ou perdas acumulam-se a medida que a taxa de cambio dessa moeda flutua no mercado aberto. E extremamente raro que os comerciantes individuais realmente vejam a moeda estrangeira. Em vez disso, eles normalmente fecham seus compromissos de compra ou venda e calculam ganhos ou perdas liquidas com base em mudancas de precos nessa moeda em relacao ao dolar ao longo do tempo. Os mercados de Forex estao entre os mercados mais ativos do mundo em termos de volume de dolares. Os participantes incluem grandes bancos, corporacoes multinacionais, governos e especuladores. Os comerciantes individuais compreendem uma parte muito pequena desse mercado. Devido a volatilidade no preco das moedas estrangeiras, as perdas podem acumular-se muito rapidamente, eliminando o pagamento de um investidor em curto prazo. Como os fraudes funcionam, os fraudes Forex atraem clientes com ofertas sofisticadas feitas em anuncios de jornais, promocoes de radio ou em sites de internet. Os promotores muitas vezes atraem os investidores com o conceito de alavancagem: o direito de controlar uma grande quantidade de moeda estrangeira com um pagamento inicial que representa apenas uma fracao do custo total. Juntamente com as previsoes sobre aumentos supostamente inevitaveis ??nos precos das moedas, esses contratos dizem oferecer grandes retornos ao longo de um curto periodo de tempo, com pouco ou nenhum risco de queda. Em um caso tipico, os investidores podem ter certeza de colher dezenas de milhares de dolares em apenas algumas semanas ou meses, com um investimento inicial de apenas 5.000. Muitas vezes, o dinheiro dos investidores nunca e realmente colocado no mercado atraves de um revendedor legitimo, mas simplesmente desviado para o beneficio pessoal dos estafadores. O que os reguladores estao fazendo O CFTC e a agencia federal com a principal responsabilidade de supervisionar os mercados de commodities, incluindo o comercio de moeda estrangeira. Muitos reguladores estaduais de valores mobiliarios tambem tem o direito, sob suas leis estaduais, de agir contra investimentos em commodities ilegais. As vezes, a CFTC e os estados trabalham juntos em casos. Os exemplos incluem: Em 2005, a CFTC e o Comissario de Empresas do Estado da California processaram a National Investment Consultants, Inc. e outros no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Norte da California por se envolver em uma fraude forex envolvendo aproximadamente 2 milhoes em fundos de clientes . Em 2006, o Tribunal ordenou restituicao e multas no valor de 3,4 milhoes. Tambem em 2005, o CFTC e o Texas State Securities Board (TSSB) participaram de um esforco de execucao cooperativo contra a Premium Income Corp. (PIC) e seus principais. A CFTC e a Securities and Exchange Commission (SEC) apresentaram uma acao no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Norte do Texas e o TSSB apresentou uma acao administrativa cobrando a PIC e seus diretores com envolvimento em uma operacao forex ilegal de 11 milhoes. Ate o momento, o tribunal federal considerou que tres reus corporativos eram obrigados a pagar uma restituicao de 12 milhoes e cada uma avaliou uma multa de 37 milhoes. O Estado do Texas tambem obteve ordens de cessar e desistir junto com varias acusacoes e condenacoes criminais. O presidente da PIC esta atualmente preso em cobrancas decorrentes de sua fraude forex. Em 2004, Gregory Blake Baldwin, da Utah, se declarou culpado de fraude depois que sua empresa, Sunstar Funding, aceitou 228.500 de 33 investidores para colocacao no mercado de moeda estrangeira. O dinheiro dos investidores nao foi colocado no mercado de moeda estrangeira, mas foi usado para pagar alguns investidores passados ??e para despesas pessoais da Baldwin. Em 2003, a CFTC e o Departamento de Servicos ao Consumidor e Empresarial do Estado do Oregon processaram a Orion International, Inc. e seus diretores no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito de Oregon por solicitacao fraudulenta de mais de 40 milhoes para participar de um suposto fundo forex. Orion, e seu presidente Russell Cline, desviaram praticamente todos os fundos do cliente. Em 2006, o Tribunal entrou com multas e ordens de restituicao contra os reus no total de quase 150 milhoes. Cline esta atualmente preso em cobrancas decorrentes de sua fraude forex. Em 2002, a CFTC, a SEC e o Estado de Utah apresentaram uma acao contra uma empresa conhecida como 4NExchange por violacoes de leis estaduais e federais, uma vez que os diretores de empresas ilegalmente ofereceram contratos de moeda estrangeira atraves de um suposto esquema de Ponzi que custou aos investidores quase 15 milhoes. Quais sao os sinais de alerta de fraude Se voce e solicitado por uma empresa que afirma trocar moedas estrangeiras e pede que voce invoque fundos, voce deve ter muito cuidado. Cuidado com os seguintes sinais de alerta: 1. Desconfie de promessas que soam muito boas para ser verdadeiras: voce pode fazer lucros de seis digitos dentro de um ano, os investimentos em Forex sao muito baixos riscos. Voce pode dobrar seu dinheiro. Os esquemas rapidos e rapidos, incluindo aqueles que envolvem comercio de moeda estrangeira, tendem a ser fraudes. 2. Seja cetico sobre chamadas telefonicas nao solicitadas que oferecem investimentos, especialmente aqueles de vendedores fora do estado ou empresas que nao estao familiarizadas. 3. Seja especialmente cauteloso se voce adquiriu uma grande quantia de dinheiro recentemente e esta procurando um veiculo de investimento. Em particular, os aposentados com acesso aos seus fundos de aposentadoria podem ser alvos atraentes para operadores fraudulentos. Obter o seu dinheiro de volta uma vez que se foi pode ser dificil ou impossivel. 4. Desconfie dos esforcos de alta pressao para convence-lo a enviar ou transferir dinheiro imediatamente para a empresa, via entrega durante a noite ou na Internet. 5. Seja inteligente sobre o dinheiro que voce coloca em risco. Mesmo quando comprado atraves do revendedor mais respeitavel, os investimentos cambiais sao extremamente arriscados. Se voce esta tentado a investir, certifique-se de entender esses produtos e, acima de tudo, apenas investir o que voce pode perder. Nao investe seu dinheiro de aluguel em um contrato forex. Investigue antes de investir. Os investidores devem certificar-se de que qualquer pessoa que ofereca um investimento forex esteja devidamente licenciada e tenha um historico comercial respeitavel. O publico pode obter informacoes sobre qualquer empresa ou individuo registrado no CFTC, incluindo quaisquer acoes tomadas contra um registrante, atraves do Centro de Informacoes de Status de Afiliacao de Fundo da Associacao Nacional de Futuros (NFA) (BASIC), disponivel no site da NFA em: cftc. govexitindex. htmnfa. futures. orgbasicnet. Voce tambem pode descobrir se alguem e registrado chamando a National Futures Association pelo telefone 1-800-676-4632. A Divisao de Execucao da CFTC estabeleceu um numero de telefone gratuito para ajudar os membros do publico a denunciar possiveis violacoes das leis de commodities. Ligue para 866-FON-CFTC (866-366-2382). Alem disso, se voce acha que voce foi vitima de uma fraude forex, voce pode denunciar atividades suspeitas ou informacoes a CFTC no formulario on-line neste site ou por correio dirigido ao Office of Cooperative Enforcement, CFTC, 1155 21st Street, NW, Washington, DC 20581. O regulador de valores mobiliarios em seu estado ou provincia tambem pode ajudar. Visite o site NASAAs na nasaa. org para entrar em contato com seu regulador estadual ou provincial de valores mobiliarios.